🗊Презентация Организация системы ПОД/ФТ в банке

Начиная с 01.07.2013г. на основании требований 134-ФЗ от 28.06.2013г. Банк обязан выявлять Начиная с 01.07.2013г. на основании требований 134-ФЗ от 28.06.2013г. Банк обязан выявлять Бенефициарных владельцев клиентов Это физическое лицо, которое: которое прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) Клиентом - юридическим лицом; либо имеет возможность контролировать действия Клиента; либо имеет возможность оказывать существенное влияние на решения, принимаемые Клиентом; имеет возможность использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента; имеет возможность воздействовать на принимаемые Клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и т.д.), а также финансовых операций.

Меры по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев

Выявление выгодоприобретателей Выявление выгодоприобретателей До принятия на обслуживание Банк получает у Клиентов информацию о наличии либо отсутствии выгодоприобретателей. В случае, если выгодоприобретатели имеются, то в обязательном порядке Клиентом заполняются Анкета(ы) выгодоприобретателя(ей) по форме Приложений к ПВК. В процессе дальнейшего обслуживания Клиента выявление выгодоприобретателей производится на основании назначения совершаемого платежа, Клиенту вручается /направляется Запрос об установлении выгодоприобретателя (Приложение к ПВК). Если установлено, что выгодоприобретатель является Клиентом Банка, либо выгодоприобретатель уже был идентифицирован, и в отношении него имеются актуальные идентификационные сведения и документы, то идентификация выгодоприобретателя повторно не проводится.

Легализация преступных доходов представляет собой сложный процесс, включающий множество разнообразных операций Легализация преступных доходов представляет собой сложный процесс, включающий множество разнообразных операций К важнейшим целям деятельности по легализации преступных доходов можно отнести: Сокрытие следов происхождения доходов, полученных из нелегальных источников. Создание видимости законности получения доходов. Сокрытие лиц, извлекающих незаконные доходы и инициирующие сам процесс отмывания. Уклонение от уплаты налогов. Обеспечение удобного и оперативного доступа к денежные средствам, полученным из нелегальных источников. Создание условий для безопасного и комфортного потребления. Создание условий для безопасного инвестирования в легальный бизнес

Противодействие отмыванию доходов, полученных преступных путем, является одной из приоритетных задач мирового сообщества Противодействие отмыванию доходов, полученных преступных путем, является одной из приоритетных задач мирового сообщества Возникновение проблемы отмывания "грязных" денег напрямую связано с деятельностью организованной преступности. С помощью отмывания доходам, полученным преступным путем, придается респектабельный вид законных средств, чтобы в дальнейшем внедрить их в экономические и финансовые структуры государств. Борьба с отмыванием денег признается практически всеми развитыми странами в качестве одного из важнейших средств противодействия организованной преступности.