🗊Презентация Международный кредит

Международный кредит Курчина М.С., РусаковаК.Ю.

Структура мирового кредитного рынка

Отдельные индикаторы развития мирового рынка ссудного капитала, млрд.долл.США (2010)

Роль международного кредита в мировой экономике

Влияние международного кредита на национальную экономику

Мировой рынок банковских кредитов Мировой рынок банковских кредитов – рынок, на котором осуществляется движение ссудного капитала между странами.

Характер развития кредитных отношений на современном этапе Развитие деятельности ТНК требует значительных капиталов, которые в состоянии предоставить только крупные транснациональные банки. В связи с этим важнейшим явлением в развитии банковского кредита становится его укрупнение. Изменение структуры промышленного капитала, связанное с развитием концентрации производства и НТП, требует финансовых вложений, предоставляемых на долговременной основе. ТНБ, имея диверсифицированную депозитную базу, в состоянии предоставлять долгосрочные капиталовложения. В современных условия крупнейшие банковские и промышленные монополии имеют тесное переплетение, в результате которого использование кредитов банками-монополистами становится одним из методов конкурентной борьбы. В обмен на предоставление кредитов ТНБ требуют полного обслуживания только в подконтрольных им отделениях и филиалах. Больший объем финансовых операций обеспечивает дополнительную прибыль ТНБ.

Виды международных кредитов 1. По срокам: *краткосрочные (от одного дня до года); *среднесрочные (от одного года до пяти лет); *долгосрочные (свыше пяти лет); 2. По назначению: *фирменные или коммерческие кредиты (связаны с обслуживанием международной торговли товарами и услугами); *финансовые кредиты (связаны с приобретением ценных бумаг, для инвестиционных проектов, погашения внешнего долга, проведения валютной интервенции и.т.п.); *промежуточные кредиты (связаны с обслуживанием смешанных форм, например, экспорта капиталов, товаров, услуг, например, инжиниринг).

Виды международных кредитов (продолжение) 3. В зависимости от субъектов выделяют: *частные кредиты; *кредиты, предоставляемые юридическими лицами; *банковские кредиты; *правительственные кредиты; *кредиты международных организаций. 4. По форме предоставления кредиты делятся на: *товарные кредиты (в форме отсрочки платежа при экспорте товаров); *валютные кредиты (кредиты, предоставляемые банками в денежной форме); 5. В зависимости от валют международные кредиты предоставляются: *в валюте страны-кредитора; *в валюте страны-заемщика; *в валюте третьей страны; *в международных счетных единицах.

Виды международных кредитов (продолжение) 6.По технике предоставления : *наличные кредиты, зачисляемые на счет заемщика; *депозитные сертификаты; *облигационные займы; *синдицированные кредиты. 7. С точки зрения обеспечения: *обеспеченные кредиты (обеспечением кредитов могут служить товары, ценные бумаги, недвижимость и прочие ценности); *бланковые кредиты (выдаются под обязательство заемщика погасить кредит в определенный срок). 8. По назначению: *связанные (кредиты, имеющие строго целевой характер); *финансовые (кредит может быть использован на любые цели).

Виды международных кредитов (продолжение) 9. По способу погашения различают кредиты: *с равномерным погашением; *с неравномерным погашением; *с одновременным погашением. 10. По видам процентных ставок кредиты бывают с: *плавающей ставкой; *фиксированной ставкой; *комбинацией ставок. 11. По способу использования международные кредиты могут быть с: *многоразовым использованием; *однократным использованием.

Синдицированные кредиты Техника предоставления синдицированных кредитов: Управляющий банк осуществляет переговоры с заемщиком об условиях кредита. Члены управляющей банковской группы подписываются на определенные доли совместного кредита и становятся банками-андерайтерами. В свою очередь, банки-андерайтеры могут разбить собственные доли кредитования и передать их другим кредиторам. Таким образом, помимо традиционных процентов за кредит заемщик оплачивает и комиссию за управление, участие, посредничество, консультирование и т.п. Синдицированные кредиты предоставляются на условиях ролл-овер (изменяющихся процентных ставок, которые регулярно пересматриваются через 3-6 месяцев). Как правило, синдицированные кредиты предоставляются на срок не менее 5 лет. Размеры ролл-оверных кредитов варьируются в широких пределах от 300 млн. долл. до 2,5 млрд. долл. В выдаче консорциального кредита участвуют от 2 до 30 кредитных учреждений различных стран, между которыми и распределяется кредитный риск.

Международное кредитование и торговля Роль кредитования внешней торговли в настоящее время не только важна, но и постоянно возрастает. В настоящее время главное в конкурентной борьбе банков не само по себе такое кредитование, а условия кредитования: процентные ставки; сроки кредита, в т.ч. льготный период; страхование кредитов, распределение между участниками рисков кредитных отношений и т.д. При кредитовании международной торговли сырьевыми товарами и обмене услугами, как правило, используется краткосрочный кредит. Экспорт машин и оборудования обслуживается традиционно-среднесрочными кредитами. Крупномасштабные проекты в основном кредитуются на долгосрочной основе.

Динамика внешнего финансирования развивающихся рынков, млрд.долл.США

Мировой рынок долговых ценных бумаг Основным инструментом мирового рынка долговых ценных бумаг являются еврооблигации. Еврооблигации – долговые обязательства, выпускаемые заёмщиком при получении долгосрочного займа на еврорынке. Еврорынок – свободный от национальных систем регулирования и ставший международным рынком. На еврорынке финансовые операции совершаются в евровалютах. Евровалюта – это валюта, переведённая на счета иностранных банков и используемая для операций во всех странах, включая страну–эмитента данной валюты.

Характеристика международных облигаций С 60-х годов ХХ века в международных кредитных отношениях ведущих стран развились два параллельных рынка облигационных займов. С одной стороны, это традиционные иностранные облигации, размещаемые заемщиками – нерезидентами на национальных рынках капиталов, а с другой – еврооблигации, размещаемые на вненациональных рынках капиталов. И первый, и второй вид относится к международным (внешним) облигационным займам.

Виды облигаций На основе классического типа финансовых инструментов – иностранных облигаций – возникли альтернативные виды долговых обязательств, в первую очередь, глобальные и параллельные облигации. Глобальные облигации размещаются одновременно на рынке еврооблигаций и на одном или нескольких национальных рынках. Параллельные облигации – облигации одного выпуска, размещаемые в отличие от иностранных облигаций одновременно в нескольких странах, на нескольких национальных рынках в валютах стран размещения займа. То есть один выпуск параллельных облигаций в зависимости от числа стран, где происходит его размещение, дробится на несколько траншей. Глобальное размещение облигаций становится важной особенностью развития мирового рынка капиталов.

Мировой рынок облигаций, млрд.долл.США (2004)

Сущность международных банков Международные банки представляют собой особый тип банков, которые стали основными центрами и посредниками в международном перемещении финансовых ресурсов. Транснациональный капитал не смог бы стать самостоятельным элементом современного мирового хозяйства без соответствующей банковской системы.

Виды международных банков

Характерные признаки ТНБ ТНБ – это крупнейшая банковская монополия, которая господствует не только на национальном, но и на международном рынках ссудных капиталов. В совокупной деятельности ТНБ высока доля международных операций. Их деятельность в значительной степени зависит от внешнего рынка как в отношении мобилизуемых, так и используемых средств. Это в значительной степени определяет глобальность их деятельности, поскольку она осуществляется независимо от интересов страны их базирования; Важным признаком ТНБ является наличие разветвленной зарубежной институциональной сети, с помощью которой осуществляется перераспределение капитала. Зарубежные филиалы, предприятия, отделения ТНБ находятся в основных финансовых центрах мира, а также на национальных рынках многих стран; Современные ТНБ – это банки универсального типа, способные оказывать любые услуги по желанию клиента, вот почему их деятельность все более выходит за сферы кредитно-финансового бизнеса; Для современных ТНБ характерно тесное переплетение их капиталов, интересов, что обуславливает взаимозависимость между ними, несмотря на острую конкурентную борьбу.