🗊Презентация Экономика неопределенности, информации и страхования

Категория: Экономика и Финансы
Нажмите для полного просмотра!
Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №1Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №2Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №3Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №4Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №5Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №6Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №7Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №8Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №9Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №10Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №11Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №12Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №13Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №14Экономика неопределенности, информации и страхования, слайд №15
Скачать
Вы можете ознакомиться и скачать презентацию на тему Экономика неопределенности, информации и страхования. Доклад-сообщение содержит 15 слайдов. Презентации для любого класса можно скачать бесплатно. Если материал и наш сайт презентаций Mypresentation Вам понравились – поделитесь им с друзьями с помощью социальных кнопок и добавьте в закладки в своем браузере.

Слайды и текст этой презентации

Слайд 1


Экономика неопределенности, информации и страхования
Описание слайда:
Экономика неопределенности, информации и страхования

Слайд 2


Вопросы дня: 1. Неопределенность – характерная черта рыночной экономики 2. Риск и способы его снижения 3. Механизм уменьшения асимметричности информации
Описание слайда:
Вопросы дня: 1. Неопределенность – характерная черта рыночной экономики 2. Риск и способы его снижения 3. Механизм уменьшения асимметричности информации

Слайд 3


В.1. Неопределенность – характерная черта рыночной экономики Симметричная информация – только в модели совершенной конкуренции В реальной жизни – только асимметричная информация Асимметричность информации – доступ к важной информации лишь отдельных участников рынка. Тогда у остальных - неопределенность.
Описание слайда:
В.1. Неопределенность – характерная черта рыночной экономики Симметричная информация – только в модели совершенной конкуренции В реальной жизни – только асимметричная информация Асимметричность информации – доступ к важной информации лишь отдельных участников рынка. Тогда у остальных - неопределенность.

Слайд 4


Неопределенность – недостаток информации о возможных будущих событиях Противоположные точки зрения экономистов о явлении неопределенности: 1) Неоклассики: неопределенность мешает эффективному распределению и использованию ресурсов; 2) Фридрих фон Хайек (нобел. лауреат 1974 г. неоавстрийская школа) : прибыль возникает на основе уникальной информации (когда доступ к ней получают многие, прибыль исчезает)
Описание слайда:
Неопределенность – недостаток информации о возможных будущих событиях Противоположные точки зрения экономистов о явлении неопределенности: 1) Неоклассики: неопределенность мешает эффективному распределению и использованию ресурсов; 2) Фридрих фон Хайек (нобел. лауреат 1974 г. неоавстрийская школа) : прибыль возникает на основе уникальной информации (когда доступ к ней получают многие, прибыль исчезает)

Слайд 5


НЕОКЛАССИЧЕСКИЙ ПОДХОД: Асимметричность информации – одна из причин фиаско (несостоятельности) рынка Интернальные эффекты (интерналии) – получение выгод или издержек, не оговоренных в сделке ( трансакц-е издержки по сбору информации могут перекрыть выгоду от полной информации) Нарушается принцип действия рыночного механизма (ценовой сигнал перестает достоверно отражать ситуацию)
Описание слайда:
НЕОКЛАССИЧЕСКИЙ ПОДХОД: Асимметричность информации – одна из причин фиаско (несостоятельности) рынка Интернальные эффекты (интерналии) – получение выгод или издержек, не оговоренных в сделке ( трансакц-е издержки по сбору информации могут перекрыть выгоду от полной информации) Нарушается принцип действия рыночного механизма (ценовой сигнал перестает достоверно отражать ситуацию)

Слайд 6


При неполноте информации возникает отрицательная селекция Статья нобелевского лауреата 2001 г. амер.экономиста Джорджа Акерлофа «Рынок лимонов»: В отсутствии полной информации о товаре установление средней цены оставляет на рынке только некачественные автомобили.
Описание слайда:
При неполноте информации возникает отрицательная селекция Статья нобелевского лауреата 2001 г. амер.экономиста Джорджа Акерлофа «Рынок лимонов»: В отсутствии полной информации о товаре установление средней цены оставляет на рынке только некачественные автомобили.

Слайд 7


Отрицательная селекция на рынке страховых услуг Страхование здоровья Страхование автомобилей (от угона) Асимметричность информации порождает моральные риски - – риск изменения поведения после заключения контракта Рост цены услуги «вымывает» добросовестных клиентов государство предотвращает «свертывание» рынков
Описание слайда:
Отрицательная селекция на рынке страховых услуг Страхование здоровья Страхование автомобилей (от угона) Асимметричность информации порождает моральные риски - – риск изменения поведения после заключения контракта Рост цены услуги «вымывает» добросовестных клиентов государство предотвращает «свертывание» рынков

Слайд 8


В.2. Риск и способы его снижения Риск – ситуация, когда зная вероятность каждого события , нельзя точно его предсказать . Ожидаемое значение случ.величины (исхода): E(x) = Π1х1+ π2х2 + …+ πnхn = … E(x) - математическое ожидание Π 1,2,3… n - вероятность каждого исхода x1, 2, 3 … – значение каждого исхода Пример: лотерейный билет за 1 р. : выигрыш 100 р. (вероятность выигрыша 50% на 50%) Е(х) = 0,5 х (- 1р.) + 0,5 х 100 р. = … Большая это вероятность или малая? Кто предпочтет, а кто – нет?
Описание слайда:
В.2. Риск и способы его снижения Риск – ситуация, когда зная вероятность каждого события , нельзя точно его предсказать . Ожидаемое значение случ.величины (исхода): E(x) = Π1х1+ π2х2 + …+ πnхn = … E(x) - математическое ожидание Π 1,2,3… n - вероятность каждого исхода x1, 2, 3 … – значение каждого исхода Пример: лотерейный билет за 1 р. : выигрыш 100 р. (вероятность выигрыша 50% на 50%) Е(х) = 0,5 х (- 1р.) + 0,5 х 100 р. = … Большая это вероятность или малая? Кто предпочтет, а кто – нет?

Слайд 9


Теория ожидаемой полезности Следует различать математическое ожидание (предполагаемое значение исхода) и ожидаемую полезность! Мат.обоснование: швейцарские математики 18 в. – Габриэль Крамер и Даниил Бернулли (Д.Бернулли - «Опыт новой теории измерения жребия» см. в кн. «Теория потребительского поведения и спроса») Предположение: индивиды стремятся к максимизации ожидаемой полезности выигрыша, а не ожидаемого выигрыша . (ожидаемая полезность – это моральное ожидание)
Описание слайда:
Теория ожидаемой полезности Следует различать математическое ожидание (предполагаемое значение исхода) и ожидаемую полезность! Мат.обоснование: швейцарские математики 18 в. – Габриэль Крамер и Даниил Бернулли (Д.Бернулли - «Опыт новой теории измерения жребия» см. в кн. «Теория потребительского поведения и спроса») Предположение: индивиды стремятся к максимизации ожидаемой полезности выигрыша, а не ожидаемого выигрыша . (ожидаемая полезность – это моральное ожидание)

Слайд 10


основоположники теории ожидаемой полезности –Джон фон Нейман и Оскар Моргенштерн (амер. экономисты) В условиях неопределенности (т.е.неполной информации) рациональный выбор – это выбор варианта исхода с максимальной ожидаемой полезностью: E(U) = Σ ui πi - ожидаемая полезность каждого варианта ui - полезность i-го исхода πi - вероятность i-го исхода; n - число исходов От чего зависит этот выбор?
Описание слайда:
основоположники теории ожидаемой полезности –Джон фон Нейман и Оскар Моргенштерн (амер. экономисты) В условиях неопределенности (т.е.неполной информации) рациональный выбор – это выбор варианта исхода с максимальной ожидаемой полезностью: E(U) = Σ ui πi - ожидаемая полезность каждого варианта ui - полезность i-го исхода πi - вероятность i-го исхода; n - число исходов От чего зависит этот выбор?

Слайд 11


Различное отношение к риску А) люди, нейтральные к риску Б) любители риска (склонные к риску) В) противники риска Игра в рулетку с удвоением суммы: Имеем 100долл. Ставим 50 долл. Т А) теряем 50 долл. (50 остается) или б) приобретаем 50 долл.х 2 (+ оставшиеся 50) с одинаковой вероятностью: Матем. ожидание = 0. Е(х) = 0,5х( -50) + 0,5х50 = 0 Но! Моральное отношение к потере и к приобретению – разное: Эффект владения
Описание слайда:
Различное отношение к риску А) люди, нейтральные к риску Б) любители риска (склонные к риску) В) противники риска Игра в рулетку с удвоением суммы: Имеем 100долл. Ставим 50 долл. Т А) теряем 50 долл. (50 остается) или б) приобретаем 50 долл.х 2 (+ оставшиеся 50) с одинаковой вероятностью: Матем. ожидание = 0. Е(х) = 0,5х( -50) + 0,5х50 = 0 Но! Моральное отношение к потере и к приобретению – разное: Эффект владения

Слайд 12


Исключения из теории ожидаемой полезности: 1) эффект точки отсчета (в различных ситуациях потеря одной и той же суммы оценивается по-разному) 2) эффект определенности (большинство людей определенные исходы оценивают значительно выше, чем неопределенные: «лучше синица в руке…»)
Описание слайда:
Исключения из теории ожидаемой полезности: 1) эффект точки отсчета (в различных ситуациях потеря одной и той же суммы оценивается по-разному) 2) эффект определенности (большинство людей определенные исходы оценивают значительно выше, чем неопределенные: «лучше синица в руке…»)

Слайд 13


Способы снижения риска: 1) Объединение риска (коллективные фонды, кассы взаимопомощи, страховые компании) 2) Распределение риска (вступление в страховую ассоциацию – риск между несколькими страховыми компаниями) 3) диверсификация (например, использование фин.средств в разных сферах)
Описание слайда:
Способы снижения риска: 1) Объединение риска (коллективные фонды, кассы взаимопомощи, страховые компании) 2) Распределение риска (вступление в страховую ассоциацию – риск между несколькими страховыми компаниями) 3) диверсификация (например, использование фин.средств в разных сферах)

Слайд 14


Но все же остаются нестрахуемые риски (они связаны с предпринимательской деятельностью) Плюсы и минусы: …. ?
Описание слайда:
Но все же остаются нестрахуемые риски (они связаны с предпринимательской деятельностью) Плюсы и минусы: …. ?

Слайд 15


В.3. Механизм уменьшения асимметричности информации Майкл Спенс (нобелевский лауреат 2001 г.) Теория рыночных сигналов Сигнал – информация о товаре, посылаемая продавцом предполагаемому покупателю. (часто используется на рынке труда, при неценовой конкуренции, при ценовой дискриминации и т.д.)
Описание слайда:
В.3. Механизм уменьшения асимметричности информации Майкл Спенс (нобелевский лауреат 2001 г.) Теория рыночных сигналов Сигнал – информация о товаре, посылаемая продавцом предполагаемому покупателю. (часто используется на рынке труда, при неценовой конкуренции, при ценовой дискриминации и т.д.)

Скачать

Похожие презентации
Mypresentation.ru
Загрузить презентацию