🗊Презентация Изменения в нормативной базе для НФО (4937-У, 5075-У, 5084-У, 32-ФЗ)

Евгений Викторович Краснов Ранее на протяжении 12 лет - начальник отдела надзорной деятельности и правового обеспечения МРУ Росфинмониторинга по СЗФО. В 2016 году занимал должность руководителя дирекции комплаенс-контроля крупного негосударственного пенсионного фонда г. Москва). Имеет обширную судебную практику по рассмотрению дел в арбитражных судах и судах общей юрисдикции всех уровней при рассмотрении дел по оспариванию постановлений о назначении административных наказаний за неисполнение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

ПРЕДЛОЖЕНИЯ - Бесплатный аудит правил внутреннего контроля – около 5 рабочих дней, для аудита представьте правила на почту менеджера или указанную ниже; - Бесплатные Памятки по видам деятельности (обязательно укажите вид деятельности в запросе) - e.krasnov@grandschool.net; Правила внутреннего контроля со всеми сопутствующими документами; Бесплатный вэбинар по работе в Личном кабинете; Аудит работы в Личном кабинете для организаций и ИП

Работа в Личном кабинете и наличие актуальных ПВК по ПОД/ФТ -Работа в Личном кабинете, заполнение всех граф, направление трехмесячных сообщений и т.д. – Вы становитесь не интересны для проведения проверок. -Наличие актуальных Правил внутреннего контроля обязательно проверяется в процессе проведения проверочных мероприятий или в процессе проведения мероприятий дистанционного мониторинга

Работа в Личном кабинете рекомендации -ежедневный вход в Личный кабинет и отслеживание появления новой информации; -направление сообщений (трехмесячных – в любом случае, даже при отсутствии значительных операций); -заполнение опросников и тестов; -ответы на риски; -и т.д.

ПВК

Указание ЦБ от 17 октября 2018 № 4937-У вступило в силу с 23.03.19. Со дня вступления в силу утратившим силу признается: Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

4937-У

4937-У П. 2 – Перечень информации, формируемой в виде ФЭС. П.3 – ФЭС должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью НФО и направлено НФО в уполномоченный орган путем использования личного кабинета НФО. П. 4 - ФЭС о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Закона N 115-ФЗ и (или) результатах проверки в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Закона N 115-ФЗ, должно направляться НФО в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок – (не реже чем раз в три месяца, ЦБ указал на «нецелесообразность направления сообщений по КАЖДОЙ из таких проверок»).

4937-У П. 5 – В случае получения НФО от уполномоченного органа документа, содержащего подтверждение уполномоченного органа о непринятии ФЭС (квитанция о непринятии ФЭС), НФО должна устранить причину непринятия, сформировать новое ФЭС и не позднее рабочего дня, следующего за днем размещения уполномоченным органом квитанции о непринятии ФЭС в личном кабинете, направить ФЭС в уполномоченный орган в соответствии с настоящим Указанием. П. 6 – В случае неполучения НФО от уполномоченного органа документа, содержащего подтверждение уполномоченного органа о принятии ФЭС (далее - квитанция о принятии ФЭС), или квитанции о непринятии ФЭС по истечении 5 рабочих дней после дня направления ФЭС в уполномоченный орган НФО может направить запрос в уполномоченный орган для выяснения причин отсутствия в личном кабинете квитанции о принятии ФЭС или квитанции о непринятии ФЭС.

П. 7 – Датой представления НФО в уполномоченный орган сведений и информации, указанных в пункте 2 настоящего Указания, является дата направления НФО ФЭС в уполномоченный орган, включенная уполномоченным органом в квитанцию о принятии ФЭС. П. 7 – Датой представления НФО в уполномоченный орган сведений и информации, указанных в пункте 2 настоящего Указания, является дата направления НФО ФЭС в уполномоченный орган, включенная уполномоченным органом в квитанцию о принятии ФЭС. П. 8 - В случае невозможности представления ФЭС в уполномоченный орган путем использования личного кабинета, НФО должна направить его в уполномоченный орган на цифровом носителе и с сопроводительным письмом за подписью руководителя НФО или уполномоченного представителя НФО нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

-вступило в силу с 23.03.19; -вступило в силу с 23.03.19; -изменения в Правила – не позднее 23.06.19; -целевой (внеплановый инструктаж) – не позднее 27.03.19.

Указание Банка России от 22 февраля 2019 г. № 5075-У, вступило в силу с 05.04.19 (с учетом необходимости применения и актуализации ПВК с 05.05.19)

5075-У

Указание Банка России от 27 февраля 2019 г. N 5084-У. Вступило в силу с 05.04.19 Изменения касаются в том числе: *необходимости учесть в программе управления риском Правил по ПОДФТ/ФРОМУ результаты национальной оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, размещенные на официальном сайте уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». *необходимости определения критериев риска использования услуг некредитной финансовой организацией в программе управления риском исходя из видов предоставляемых клиентам услуг (например, операции с наличными денежными средствами, операции с ценными бумагами, в частности, векселями) и иных самостоятельно определяемых некредитной финансовой организацией факторов. Кроме того, программа управления риском должна предусматривать, что риск использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должен оцениваться некредитной финансовой организацией как до начала, так и в ходе предоставления клиентам соответствующих услуг;

5084-У *необходимости отражения в программа управления риском того, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев; *необходимостью предусмотреть порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 2.5 статьи 6 Федерального закона; *иных положений.

32-ФЗ (вносит изменения в 115-ФЗ)– вступил в силу 18.03.19 Изменения касаются участников банковской группы и банковского холдинга. меняются два определения – «организация внутреннего контроля» и «осуществление внутреннего контроля» (в том случае, если в ПВК предусмотрено приведение определений из статьи 3 Закона № 115-ФЗ, в данной части их необходимо изменить).

ИТОГ по ВСЕМ изменениям ВОЗМОЖНО УЧЕСТЬ ВСЕ ИЗМЕНЕНИЯ ПРИ РАЗРАБОТКЕ НОВОЙ РЕДАКЦИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ МИНИМИЗАЦИИ ВРЕМЕННЫХ И МАТЕРИАЛЬНЫХ ЗАТРАТ

СТАТЬЯ 15.27 КоАП РФ

СТАТЬЯ 15.27 КоАП РФ

СТАТЬЯ 15.27 КоАП РФ