🗊Презентация Подготовка к оценке ФАТФ

«Знай своего клиента» (далее – ЗСК) - детальное изучение клиента и его бизнеса. Основной процедурой реализации принципа ЗСК является идентификация клиентов кредитной организации (изучение, проверка информации, максимально возможное подтверждение и обоснование имеющихся сведений о клиенте, его операциях и других сделках, установление и идентификация выгодоприобретателей по ним).

«Бенефициарный владелец» Кто это? Термин «бенефициар» происходит от французского benefice- прибыль, польза. Бенефициар бизнеса – это реальный владелец компании, получающий какую-либо определенную выгоду, фактический собственник активов, не всегда фигурирующий в официальных правоустанавливающих документах. Бенефициар, являющийся владельцем, обязан предоставлять сведения о себе.

Риск отмывания денег (риск) на национальном уровне - возможность нанесения ущерба финансовой системе и экономике в целом путем совершения финансовых операций (сделок) в целях легализации (отмывания) преступных доходов, в связи с реализацией угрозы и (или) наличием уязвимости Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма (риск легализации) – это возможные потери Банка в результате вовлечения в схемы придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления и (или) финансовое обеспечение террористических организаций, через оказание услуг клиентам с непрозрачной структурой собственности и (или) неясными источниками происхождения капитала. Оценка риска клиента состоит из следующих категорий рисков: - риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца, - страновой риск, - риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций. Сотрудники подразделения обслуживающего клиента участвуют в пересмотре уровня риска клиента путем внесения всей необходимой информации в Анкету клиента: - при обновления информации о клиенте; - при идентификации клиента.